Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP)

Qu'est-ce qu'un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est votre interlocuteur privilégié pour toutes les questions liées à votre patrimoine. Expert multi-disciplinaire, il combine des compétences en finance, immobilier, fiscalité, droit et assurance pour vous proposer une stratégie patrimoniale cohérente et performante.

Chez KAPITAL HORIZON, notre approche CGP s'appuie sur plus de 30 années d'expérience pour vous offrir un conseil indépendant, objectif et personnalisé.

🎯 Notre Approche Patrimoniale

📋

1. Audit Patrimonial

Analyse complète de votre situation : patrimoine immobilier, financier, professionnel, fiscal, familial

🎯

2. Définition d'Objectifs

Identification de vos projets : retraite, transmission, revenus complémentaires, défiscalisation

📊

3. Stratégie Sur-Mesure

Élaboration d'une stratégie patrimoniale adaptée à votre profil, vos contraintes et vos ambitions

🏆 Nos Domaines d'Expertise CGP

💰 Optimisation Fiscale

Réduction de votre pression fiscale grâce à des solutions légales et performantes :

Dispositifs de défiscalisation immobilière : Pinel, Malraux, Monuments Historiques, LMNP
Investissements financiers défiscalisants : PER, FIP, FCPI, Girardin
Optimisation de la rémunération : arbitrage salaire/dividendes pour dirigeants
Stratégies de transmission : donations, démembrement, assurance-vie

🌅 Préparation de la Retraite

Constitution d'un capital et de revenus complémentaires pour maintenir votre niveau de vie :

Plan d'Épargne Retraite (PER) : déductions fiscales et rente viagère
Investissements immobiliers : revenus locatifs pérennes
Portefeuilles diversifiés : assurance-vie, SCPI, actions à dividendes
Rachats de trimestres : optimisation des droits à la retraite

🛡️ Protection Familiale

Sécurisation de votre famille en cas de coup dur :

Prévoyance : décès, invalidité, incapacité de travail
Assurances emprunteur : optimisation et renégociation
Protection juridique : contrats de mariage, PACS, testaments
Éducation des enfants : solutions d'épargne dédiées

👨‍👩‍👧‍👦 Transmission Patrimoniale

Optimisation de la transmission de votre patrimoine à vos proches :

Donations : donations simples, donations-partages, démembrement
Assurance-vie : clause bénéficiaire optimisée, hors succession
Stratégies successorales : réduction des droits de succession
Pactes Dutreil : transmission d'entreprise

✨ Pourquoi Choisir KAPITAL HORIZON comme CGP ?

🎓

Expertise Reconnue

Plus de 30 ans d'expérience dans la gestion de patrimoine et l'investissement immobilier

🤝

Indépendance

Conseils objectifs et impartiaux, sans conflit d'intérêts, pour votre seul bénéfice

🎯

Approche Globale

Vision à 360° de votre patrimoine : immobilier, financier, fiscal, successoral

📈

Suivi Personnalisé

Relation de confiance sur le long terme avec des bilans patrimoniaux réguliers

🔍

Transparence

Rémunération claire et transparente, explications détaillées de chaque solution

🌟

Solutions Sur-Mesure

Chaque client est unique : stratégies patrimoniales 100% personnalisées

💼 Exemples d'Accompagnement CGP

👨‍💼 Cadre supérieur, 45 ans

Situation : Revenus élevés, forte imposition, souhait de préparer sa retraite et réduire ses impôts

Notre solution :

Investissement LMNP pour générer des revenus défiscalisés
Ouverture d'un PER avec versements déductibles (économie de 7 000 €/an d'impôts)
Assurance-vie diversifiée pour la transmission et la disponibilité

✓ Résultat : Réduction de 40% de la fiscalité annuelle + constitution d'un patrimoine de 500 000 € en 10 ans

👨‍👩‍👧 Couple de retraités, 65 ans

Situation : Patrimoine immobilier important, souhait d'optimiser la transmission à leurs enfants